¡7 ideas para ayudar a localizar al asesor financiero de los objetivos!

Usar los servicios de otra persona para trabajar personalmente para usted no es en modo alguno un proceso sencillo, especialmente cuando se trata de su efectivo, pólizas de seguro y otros fondos individuales. No hace falta declarar que hay muchas personas en el mercado que solo se preocupan por crear riqueza, lo que hace que sea realmente importante para satisfacer sus necesidades que normalmente sean cautelosos con quienes trabajan. Por lo general, debe asegurarse de que las personas que está empleando están al margen y desean llevar a cabo un trabajo responsable y de alta calidad, aunque a menudo coloque sus mejores intereses por encima de todo. Podría escribir esto e ilustrar cada una de las excelentes características que creo que un Asesoria Empresarial realmente debería poseer, sin embargo, el hecho es que todo el mundo está buscando algo distintivo y que no es probable que falsifique, me doy cuenta exactamente de lo que quiera. Alternativamente, le proporcionaré una guía con 7 consejos que creo firmemente que le permitirán planificar la contratación de un Asesor Económico.

Lo que es exactamente bueno de este enfoque es que siempre funciona si seleccionas a una persona para comenzar con el tiempo, o si buscas mejorar a una persona que se adapta mejor a tu temperamento, metas y objetivos. Cuando invierte en un automóvil nuevo, generalmente piensa en lo que es importante para usted personalmente, como la eficacia de la gasolina, el color, las dimensiones y el precio. Bueno, exactamente lo mismo debe mantenerse correcto con su intento de encontrar un asesor financiero. Estos consejos te ayudarán a obtener lo que es importante para ti, reduciendo así las posibilidades y haciendo que tu búsqueda sea más efectiva. La eficiencia casi seguramente hará que sea más fácil avanzar en la dirección de sus objetivos, sin importar cuáles sean. Recuerde hacer un resumen de las ideas que he esbozado a continuación, ya que creo que las encontrará a mano:

uno. ¡Armado por tu cuenta!
Tómese el tiempo para saber realmente lo que está buscando. Escriba sus objetivos y metas de antemano, junto con todas sus explicaciones en busca de un asesor financiero como una alternativa a esperar que ella o él le pregunte. Además, recuerde obtener una lista de inquietudes preparada para las entrevistas con su asesor. La experiencia me ha confirmado que la mayoría de los hombres y mujeres pasan por alto sus preguntas hasta que finalmente siguen la asamblea original, suspenden el sistema de búsqueda, el procedimiento de selección y comienzan a trabajar para lograr sus ambiciones.
2. No confundir a un vendedor con un asesor fiscal.
Un vendedor es aquel que le “venderá” una cosa y muy probablemente hará una tarifa masiva por hacerlo. En muchas ocasiones, pueden ser utilizados directamente por negocios masivos de inversión o seguros y, por lo tanto, se emplean junto con la única intención de “vender” los productos de esa compañía específica por sí mismos. Además, incluso pueden tener objetivos mínimos de “ventas” que deben cumplir, lo que los impulsa a poseer ese objetivo en su intelecto y afectar las recomendaciones que se le ofrecen. Debería tratar de encontrar un asesor cuya única intención sea siempre establecer un enfoque que probablemente pueda ayudarlo a alcanzar los objetivos que le han mencionado, ya sea que se retire o no a una propiedad de la playa mirando la puesta de sol sobre el océano. o usando una reserva de dinero disponible para ese día laboral inevitable, su hijo sale por la puerta de entrada al equipo universitario. Realmente también deberían tener el poder de emplear cualquier inversión financiera o solución de seguro que sea apropiada para usted y sus objetivos, no las cosas que se supone que le “venderán” personalmente o lo que sea que “le permitan” ofrecerle personalmente. les permitirá satisfacer cualquier objetivo de “ventas” impuesto con el que estén trabajando.

3. Realmente sabe con qué marco de precios está relajado.
En realidad, hay bastantes maneras en que los asesores fiscales a menudo son compensados ​​y es importante comprender con quién está cómodo. Los dos métodos principales son comisiones o costos. Algunos asesores obtienen una tarifa cada vez que él o ella compra o vende algo para usted personalmente, adquiriendo una compensación sin importar su efectividad. Esto podría llegar a ser muy costoso si el asesor realmente no está tratando completamente con su mejor deseo en el fondo, sino que relativamente está tratando de generar ingresos para sus empresas. Otros asesores adquieren una tarifa anual determinada por la cantidad de ingresos que les permite cuidar de usted mismo. En general, esto es mucho más favorable desde el punto de vista fiscal, pero asegúrese de aceptar los términos con anticipación, principalmente porque algunos asesores cuestan tarifas excesivas. En tales casos, hay incentivos para que intenten hacer madurar su cartera. Como ejemplo, un asesor que cobra el 1% por año, que puede ser extremadamente asequible, en una cuenta IRA de $ 75,000 recibiría $ 750 y cuando con el tiempo este asesor ayude a que su cartera se expanda a $ 100,000, ahora él o ella ganaría $ 1,000 por año, o 1% de $ 100,000. El incentivo siempre está ahí para colocar sus mejores actividades inicialmente, ya que la disminución de los valores para satisfacer sus necesidades significa una disminución de las tarifas para ellos y que generalmente no conozco ningún negocio de préstamos hipotecarios que pueda obtener un pago hipotecario menor de un asesor debido al hecho tu armonía posiblemente puede caer.

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